30余万元本金3年半滚到4553万元

时间:2024-07-14 16:13:41 来源:今日头条
  原标题:30余万元本金3年半滚到4553万元
 
  线下和线上的高利贷,现在又有所冒头!前不久公安部门又联合其他部委发通知,要严打网络高息借款,其实现在那些线下贷款也需要狠打猛打。不过他们变得更加狡猾了,过去是开贷款门店,现在已经由明转暗,无店铺经营,如果不是被举报或者被报案,很难将他们找到打掉。
 
  最近四川犍为县一则典型的线下高利贷案件,让我们看到他们嗜血的本质。四川乐山中院二审判决,以王成空(化名)为首的高利放贷非法经营案,被没收违法所得,因非法经营罪被判4.5年,罚金1,400万元。他们在短短的三年期间,用东拼西凑借来的38万元,最后做到了赚取违法收益4,553万元。但是在其中也看到了一些判罚漏洞和监管漏洞。
 
  主犯王成空,今年不到30岁,之前曾经在小额线下贷款公司作为业务员,觉得已经学到了放贷技艺和逃避打击的技巧。于是拿着积蓄3万元和网贷借到的35万元开始放贷。他们找学那些有着稳定工作,但是遇到暂时困难,需要借钱的人进行放贷。他们还制定了所谓的风险控制原则,遇到胃安全还款的还进行软性的催收暴力。这三年间他们一夜暴富,每天花费最少1万元,成为当地夜总会和 场所人人追捧的大老板。
 
  他们放贷的原则是按照网贷制定的风控原则,单笔借款基本控制在1万元之下,借款期限在7天到30天。放款实施砍头息,就是传统的7进13出。如果借1万元,那么借款人到手只有7000元,但是每天都需要进行等额本息还款,最终还款金额达到1.4万元。算一算这一笔业务,他实际付出只有7000元,但是收回本金可以达到1.7万元,时间仅仅只有不到一个。这种方式就是当年2015年到2019年,互联网高利贷网贷最猖獗时实施的借款和还款方式。
 
  现在主犯和从犯都锒铛入狱,但是仅仅只判刑4.5年,其实还可以更胖的更多一些。如何可以判的更重一点,处罚的更狠一点?在其中还有两个可以完善的地方。
 
  1.现在各家银行,对于客户银行卡的支取现金和转账管控的非常严。有客户表示自己稳定工作,自己的使用了20年的工资卡,突然一夜被降到限额只有500元。那么很奇怪这一伙放在团伙的银行卡,每天都大笔资金流出流入,为什么没有银行去管控呢?真的建议央行可以介入进行放贷团伙银行卡的流水调查,看看他们所开户的银行到底是如何管控资金流的。对于该负责任的银行也要进行处罚!
 
  2.税务部门也应该介入,犯罪团伙除了非法经营罪之外,还应该追讨逃税罪的法律责任。其实按照法律,那些非法活动,只要取得利润和收入也需要纳税。如果进行逃税罪的起诉,那么有可能让这伙犯罪团伙可以处罚的更重一些,刑期更长一些。
投稿:chuanbeiol@163.com
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