个人银行账户进账多少就会被查 100万元以上的单笔转账支付

时间:2017-09-02 03:05:38 来源:悟空问答

　　原标题：个人银行账户进账多少就会被查 100万元以上的单笔转账支付

　　关于这个问题，坤鹏论专门查了一下相关的法律条文，分享一下。

　　中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

　　这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

　　在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

　　中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

　　中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

　　并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

　　一、对于大额支付交易的规定

　　在办法中，对大额交易进行了定义：

　　（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

　　（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

　　（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

　　所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。

　　如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

　　大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

　　大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

　　二、对于可疑交易的管理办法

　　另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。

　　（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

投稿:chuanbeiol@163.com

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